本公司根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，制定了基金投資者適當(dāng)性評(píng)估流程及標(biāo)準(zhǔn)。
本公司將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者。符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條要求的投資者為專業(yè)投資者，可購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；專業(yè)投資者之外的，符合法律、法規(guī)要求，可以從事基金交易活動(dòng)的投資者為普通投資者。普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)及其與基金產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配原則具體如下：
一、普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)
本公司向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，將根據(jù)自然人投資者、機(jī)構(gòu)投資者的各自特點(diǎn)，向投資者提供具有針對(duì)性的投資者基本信息表，并對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；本公司主要了解投資者的下列信息：
（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式、有效身份證件、出生日期、性別、國籍，法人或者其他組織的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；
（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況；
（三）投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)；
（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；
（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失；
（六）誠信記錄；
（七）實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人；
（八）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；
（九）其他必要信息。
本公司采用向普通投資者提供紙質(zhì)或者電子文檔風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷的形式，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行測(cè)試。
本公司將根據(jù)投資者基本信息表、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷以及其他相關(guān)資料，對(duì)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估，并在評(píng)估工作結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)，將評(píng)估結(jié)果告知投資者；風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷由12道選擇題組成，評(píng)估總分最低為1分，最高為100分，本公司根據(jù)評(píng)估總分將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受 能力由低至高順序，依次劃分為：C1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5五個(gè)類型，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名稱是：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型。評(píng)估結(jié)果分?jǐn)?shù)對(duì)照表如下：
| 風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) | 評(píng)估總分 |
| C1 保守型 | 0-10 |
| C2 穩(wěn)健型 | 11-30 |
| C3 平衡型 | 31-50 |
| C4 進(jìn)取型 | 51-70 |
| C5 激進(jìn)型 | 71-100 |
風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為C1類的自然人投資者，符合以下情形之一的，將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者：
（一）不具有完全民事行為能力；
（二）沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；
（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
二、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與基金產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配原則
我公司銷售的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)由低至高順序，依次劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個(gè)等級(jí)，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名稱是：低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)。
普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照以下適當(dāng)性匹配原則：
| 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) | 可購買或接受的基金產(chǎn)品或服務(wù)等級(jí) |
| C1 保守型（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別） | R1(低風(fēng)險(xiǎn)) |
| C2 穩(wěn)健型 | R1(低風(fēng)險(xiǎn))、R2（中低風(fēng)險(xiǎn)） |
| C3 平衡型 | R1(低風(fēng)險(xiǎn))、R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）、R3（中風(fēng)險(xiǎn)） |
| C4 進(jìn)取型 | R1(低風(fēng)險(xiǎn))、R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）、R3（中風(fēng)險(xiǎn)）、R4（中高風(fēng)險(xiǎn)） |
| C5激進(jìn)型 | R1(低風(fēng)險(xiǎn))、R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）、R3（中風(fēng)險(xiǎn)）、R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）、R5（高風(fēng)險(xiǎn)） |
風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者只可購買或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。
公司名稱：銀河期貨有限公司
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